Polityka AML (Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy) – Spinzen Casino

Ostatnia aktualizacja: 2026

Niniejsza Polityka AML (Anti-Money Laundering) określa zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu stosowane w serwisie Spinzen Casino dostępnym pod adresem spinzen.pl („Serwis”, „Kasyno”, „my”). Polityka ma na celu ochronę graczy, zapewnienie integralności usług oraz spełnienie wymogów wynikających z obowiązujących przepisów, standardów branżowych i zasad należytej staranności.

W ramach działalności Spinzen Casino wdraża procedury identyfikacji i weryfikacji tożsamości (KYC), monitorowania transakcji, oceny ryzyka oraz raportowania i współpracy z właściwymi organami, gdy jest to wymagane.

1. Definicje

AML – działania i procedury przeciwdziałające praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

KYC (Know Your Customer) – procedury poznania klienta obejmujące identyfikację i weryfikację tożsamości.

Pranie pieniędzy – działania mające na celu ukrycie nielegalnego pochodzenia środków finansowych lub nadanie im pozorów legalności.

Źródło środków (SoF) – wyjaśnienie, skąd pochodzą środki użyte do depozytów (np. wynagrodzenie, oszczędności).

Źródło majątku (SoW) – szersze wyjaśnienie, jak powstał majątek klienta (np. działalność gospodarcza, sprzedaż nieruchomości).

2. Zakres stosowania

Polityka dotyczy wszystkich użytkowników Spinzen Casino, wszystkich kanałów wpłat i wypłat (w tym płatności kartowych, przelewów bankowych oraz kryptowalut) oraz wszystkich produktów i usług oferowanych w Serwisie.

3. Podejście oparte na ryzyku

Stosujemy podejście oparte na ryzyku (Risk-Based Approach). Ocenie mogą podlegać m.in.:

kraj rezydencji/pochodzenia klienta,
nietypowe zachowania w grze i w transakcjach,
używane metody płatności (w tym kryptowaluty),
częstotliwość, wolumen i schemat wpłat/wypłat,
sygnały możliwego korzystania z kont osób trzecich lub wielu kont.

W zależności od poziomu ryzyka możemy zastosować standardowe lub wzmożone środki należytej staranności (EDD), w tym dodatkowe pytania, dokumenty lub czasowe ograniczenia konta.

4. Weryfikacja tożsamości (KYC)

Możemy poprosić o weryfikację tożsamości na etapie rejestracji, przed pierwszą wypłatą, po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych, przy zmianach danych lub zawsze, gdy wymaga tego analiza ryzyka bądź przepisy.

W ramach KYC możemy poprosić o:

Dokument tożsamości (np. dowód osobisty lub paszport) – czytelny skan/zdjęcie, pełne dane, ważny dokument.
Potwierdzenie adresu (np. rachunek za media, wyciąg bankowy) – zwykle dokument nie starszy niż 3 miesiące.
Weryfikację metody płatności – np. potwierdzenie posiadania karty/portfela, wyciąg bankowy, zrzuty ekranu portfela kryptowalutowego (bez ujawniania danych wrażliwych ponad konieczność).
Selfie/wideo lub weryfikację biometryczną – w celu potwierdzenia, że dokument należy do właściciela konta.

Nieakceptowalne mogą być dokumenty nieczytelne, niepełne, wygasłe, przerobione lub sprzeczne z danymi na koncie. Brak współpracy w zakresie KYC może skutkować odmową realizacji wypłaty, ograniczeniem konta lub jego zamknięciem.

5. Weryfikacja źródła środków i majątku (SoF/SoW)

W przypadku podwyższonego ryzyka, dużych transakcji, nietypowych schematów lub gdy wymagają tego przepisy, możemy poprosić o udokumentowanie źródła środków lub majątku. Przykładowe dokumenty:

wyciągi bankowe potwierdzające wpływy,
zaświadczenie o zatrudnieniu lub odcinki wypłaty,
rozliczenia podatkowe,
umowa sprzedaży (np. nieruchomości) i potwierdzenie przelewu,
dokumenty dotyczące działalności gospodarczej.

Weryfikacja SoF/SoW ma na celu potwierdzenie legalnego pochodzenia środków używanych w Serwisie.

6. Monitorowanie transakcji i zachowań

Monitorujemy aktywność na koncie, aby wykrywać potencjalnie podejrzane działania, w tym m.in.:

częste wpłaty i szybkie wypłaty bez istotnej gry (tzw. „pass-through”),
dzielenie transakcji na mniejsze kwoty w celu obejścia progów („smurfing”),
korzystanie z wielu kont lub kont powiązanych,
niezgodność danych gracza z danymi płatnika,
nietypowe schematy gry wskazujące na pranie pieniędzy lub nadużycia.

Możemy stosować kontrole manualne i automatyczne, w tym analizę ryzyka oraz weryfikację zgodności danych i historii transakcji.

7. Zasady dotyczące wpłat i wypłat

Metody płatności: wypłaty realizujemy zasadniczo tą samą metodą, którą dokonano wpłaty, o ile to możliwe i zgodne z przepisami oraz zasadami operatorów płatniczych.
Brak płatności osób trzecich: nie akceptujemy wpłat ani wypłat na rzecz/od osób trzecich. Metoda płatności musi należeć do właściciela konta.
Weryfikacja przed wypłatą: przed realizacją wypłaty możemy wymagać ukończenia KYC/EDD.
Limity wypłat: zgodnie z zasadami Serwisu może obowiązywać limit wypłat, np. do 15 000 EUR miesięcznie (o ile nie wskazano inaczej w Warunkach).

8. Kryptowaluty

W przypadku transakcji kryptowalutowych stosujemy dodatkowe kontrole ryzyka. Możemy m.in.:

weryfikować adresy portfeli i ich historię (np. pod kątem powiązań z działalnością przestępczą),
wymagać potwierdzenia, że portfel należy do gracza,
odmówić przyjęcia środków lub wstrzymać wypłatę w przypadku sygnałów wysokiego ryzyka.

9. Ograniczenia, wstrzymanie lub zamknięcie konta

Możemy czasowo ograniczyć konto, wstrzymać transakcje, anulować wypłatę lub zamknąć konto, jeżeli:

nie dostarczono wymaganych dokumentów KYC/SoF/SoW,
stwierdzono naruszenie zasad dotyczących płatności osób trzecich,
istnieją uzasadnione podejrzenia prania pieniędzy, oszustwa, nadużyć bonusowych lub innych nieprawidłowości,
wymagają tego przepisy lub nakaz właściwych organów.

W określonych przypadkach możemy być zobowiązani do nieinformowania użytkownika o szczegółach prowadzonych czynności weryfikacyjnych lub zgłoszeń (tzw. zakaz „tipping-off”).

10. Rejestry i przechowywanie danych

Przechowujemy dokumenty i informacje zebrane w ramach AML/KYC przez okres wymagany przepisami oraz zasadami licencyjnymi i audytowymi. Dane przetwarzamy zgodnie z naszą polityką prywatności oraz obowiązującymi regulacjami o ochronie danych.

11. Zgłaszanie podejrzeń i współpraca z organami

W przypadku wykrycia aktywności, która może wskazywać na pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu, możemy podjąć działania zgodne z prawem, w tym zgłosić sprawę do właściwych organów oraz udostępnić wymagane informacje.

12. Obowiązki użytkownika

Korzystając z Spinzen Casino, użytkownik zobowiązuje się do:

podawania prawdziwych i aktualnych danych,
korzystania wyłącznie z własnych metod płatności,
nieudostępniania konta osobom trzecim,
współpracy w procesie weryfikacji KYC/SoF/SoW.

13. Informacje o licencji i operatorze

Spinzen Casino jest prowadzone przez Fionex Holding LTD i działa na podstawie licencji Comoros (AOFA). Postanowienia AML są stosowane w połączeniu z Warunkami korzystania z Serwisu oraz innymi politykami wewnętrznymi.

14. Zmiany w Polityce AML

Zastrzegamy sobie prawo do aktualizacji niniejszej Polityki AML w dowolnym momencie, w szczególności w przypadku zmian prawnych, regulacyjnych lub operacyjnych. Zaktualizowana wersja obowiązuje od momentu publikacji w Serwisie.

15. Kontakt

W sprawach dotyczących AML/KYC prosimy o kontakt z działem obsługi Spinzen Casino za pośrednictwem kanałów kontaktu dostępnych w Serwisie spinzen.pl.